В письме от 20.07.2018 N 3577/03-16-3 ФНП со ссылкой на Росфинмониторинг сообщила о случаях, когда нотариусы совершали исполнительную надпись без надлежащей степени осмотрительности с точки зрения антиотмывочного законодательства.

Так что нотариусы теперь должны тщательно проверять юридически значимые факты при совершении исполнительной надписи. Недопустимо ее совершение с нарушением срока или на основании документов, не предусмотренных законодательством, в том числе на договорах займа, заключенных в простой письменной форме, за исключением договоров займа с ломбардами, подтверждаемых залоговыми билетами (перечень документов, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, утвержден постановлением правительства от 01.06.2012 N 543).

При подготовке к совершению нотариального действия необходимо учитывать критерии подозрительности сделок:

  • первоначальный договор, устанавливающий задолженность, составлен в простой письменной форме. При этом к указанному договору в нотариальной форме удостоверено соглашение, изменяющее его условия (например, о порядке расчетов по договору, об изменении срока для возврата денег и так далее) для придания самой сделке нотариальной формы;
  • из поведения представителей должника и кредитора усматривается отсутствие спора между ними, оба приходят к нотариусу удостоверять допсоглашение, но по непонятной причине не могут рассчитаться добровольно (например, из-за вероятной блокировки счетов в банке по признакам, установленным «антиотмывочным» законом 115-ФЗ);
  • сделка, на основании которой взыскивается задолженность, имеет краткосрочный характер, в том числе с точки зрения установленных периодов возврата долга; кредитор обратился за совершением исполнительной надписи незамедлительно после возникновения такого права;
  • при обращении за совершением исполнительной надписи представлен расчет задолженности, в котором указаны реквизиты счета взыскателя в зарубежном банке.

Указанный перечень критериев подозрительности сделок не является закрытым.

Во всех случаях при решении вопроса о совершении исполнительной надписи нотариусы должны с повышенным вниманием относиться к представленным документам, проводить проверку обратившихся лиц по правилам внутреннего контроля, установленным в соответствии с законом N 115-ФЗ. При этом в случае наличия у нотариуса любых подозрений он должен уведомить о данных обстоятельствах Росфинмониторинг через личный кабинет.

При этом нотариусы должны регулярно изучать содержимое личного кабинета — перечень организаций и физлиц, замеченных в причастности к экстремистской деятельности или терроризму обновляется Росфинмониторингом два раза в неделю. Если одно из таких лиц обращалось к нотариусу, он должен направить информацию в Росфинмониторинг через личный кабинет, даже если отказал такому лицу в своих услугах.


Добавить комментарий